eSPRANO - baza podataka za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma
Provođenje dubinske analize stranke i procjena rizika poslovnog odnosa i povremene transakcije zahtijevaju prikupljanje i čuvanje niza podataka, ali i vođenje drugih propisanih evidencija.
Podzakonski propisi, pravilnici nadležnih tijela (Ministarstvo financija, HNB, HANFA), sadrže dodatne zahtjeve u pogledu sadržaja dubinske analize i postupka procjene rizika i prikupljanja podataka.
Vođenje svih ovih evidencija i procjena rizika u papirnatom oblilku težak je ako ne i nemoguć zadatak.
eSPRANO je baza podataka koja osigurava ispunjavanje ovih obveza te omogućava da se na jednom mjestu, u elektroničkom obliku, vode svi potrebni obrasci, podaci, procjene rizika i evidencije propisane Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma i podzakonskim propisima nadležnih tijela.
Dubinske analize i procjene rizika
Dubinska analiza obuhvaća nekoliko koraka
- utrđivanje i provjera identiteta stranke
- utvrđivanje provjera identiteta stvarnog vlasnika stranke
- prikupljanje podataka o namjeni i predviđenoj prirodi poslovnoga odnosa
- procjena rizika poslovnog odnosa i povremene transakcije
- ovisno o rizku provođenje pojačane ili pojednostavljene dubinske analize i
- stalno praćenje poslovnoga odnosa.
Prilikom procijene rizika povezanog s pojedinim poslovnim odnosom ili povremenom transakcijom moraju se imati u vidu varijable i čimbenici rizika pranja novca i financiranja terorizma kako bi se procijena napravila na ispravan i primjeren način.
Varijable i čimbenici rizika razlikuju se ovisno o djelatnosti, vrsti poslovanja i poslovnom modelu.
O svemu se moraju voditi propisane evidencije, a obveznik je dužan, na zahtjev nadležnoga nadzornog tijela, dostaviti na uvid dokumentaciju vezanu uz analizu i procjenu rizika iz koje proizlazi da su poduzete mjere primjerene identificiranim rizicima od pranja novca i financiranja terorizma. Evidencije i podatke treba čuvati u propisanom vremenu.
ili
eSPRANO
Predstavlja bazu podataka, alat koji omogućava upis i evidentiranje provedenih dubinskih analiza, izradu i vođenje procjena rizika te potrebnih obrazaca za stranke i prikupljenih podataka na jednom mjestu.
Prateće upute sadrže opis metodologije te, kao i dokumenti uključeni u aplikaciju, usmjeravaju provođenje svih radnji – od upitnika i prikupljanja prvih podataka, provjere, procjene rizika, do provođenja pojedinih obveza sprječavanja pranja novca. Korak po korak pristup, smanjuje utrošeno vrijeme na minimum. Sadržani izvještaji omogućavaju jednostavan pregled i dokumentiranje tekućeg stanja
Jednostavna, razumljiva i lagana za korištenje, sadrži sve potrebne upute i pojašnjenja zakonskih i podzakonskih odredbi. Sadrži poveznice za potrebne provjere podataka.
U slučaju potrebe, uključeni obrasci obavještavanja Ureda za sprječavanje pranja novca s pratećim uputama, osiguravaju jednostavno izvršavanje ove zakonske obveze.
Redovno se ažurira u skladu s promjenama zakona, podzakonskih propisa, prakse i tipologija pranja novca.
Sadrži sve propisane evidencije i upitnike te predstavalja informatičko rješenje za zakonske obveze:
Podaci dubinske analize
Podaci dubinske analize i prateće evidencije – omogućava prikupljanje svih propisanih podataka dubinske analize ovisno o riziku. Program korak po korak vodi kroz dubinsku analizu uključujući podatke osnovne dubinske analize kao i one tražene kada su u pitanju politički izložene osobe, visokorizične treće države, druge stranke / transakcije povišenog rizika ili gotovinske transakcije.
Procjena rizika poslovnog odnosa
Omogućava jednostavnu procjenu rizika poslovnog odnosa i povremene transakcije te dokumentiranje u pisanom ili elektroničkom obliku. Mogućnost ponderiranja varijabli i čimbenika rizika ovisno o vlastitoj djelatnosti, njenom opsegu i poslovnoj praksi osigurava primjerenost procjena i zaključaka.
Ažuriranje procjene rizika tijekom praćenja poslovnog odnosa i aktivnosti stranke omogućeno je u par kratkih koraka.
Upitnici i obrasci
Sadrži upitnik za provođenje dubinske analize u elektroničkom obliku, izjavu o političkoj izloženosti, obrazac procjene rizika, izjavu o zaštiti podataka te druge obrasce potrebne u provođenju zakonskih obveza. Svi upitnici i obrasci su usklađeni su s GDPR – EU Uredbom o zaštiti osobnih podataka.
Vodeći računa o specifičnostima pojedinih djelatnosti, razvijene su posebne verzije s procjenama rizika koje se razlikuju po svom sadržaju.
Trenutno, dostupne su verzije za:
- ovlaštene mjenjače
- pravne i fizičke osobe koja obavljaju računovodstvene usluge
- posrednike u prometu nekretnina
Prateće upute sadrže opis rada, a dokumenti uključeni u aplikaciju, usmjeravaju provođenje svih radnji – od provođenja dubinske analize, procjene rizika, izrade pojedinih upitnika i obrazaca prema sadržanim primjerima do provođenja pojedinih obveza SPNFT – korak po korak pristupom, smanjujući time utrošeno vrijeme na minimum. Sadržani izvještaji omogućavaju jednostavan pregled i dokumentiranje tekućeg stanja.
U slučaju interesa, u kratkom roku, mogu se razviti metodologije i verzije za druge djelatnosti.
Tehnički uvjeti
Aplikacija eSPraNo je razvijena kao samostojeća baza podataka. Tehnički uvjeti isporuke i instaliranja su Windows operativni sustav verzije 7, 8.1 i 10 (32-bitna ili 64-bitna inačica). U slučaju da se ova aplikacija želi instalirati na više računala potrebna je dodatna licenca. U slučaju korištenja na više mjesta dostupna je mogućnost jednostavnog povezivanja funkcijom eksporta i importa, odnosno u slučaju umreženog sustava mrežna verzija. Korištenje aplikacije zahtjeva postojanje priključka na Internet.
Korištenje ne zahtijeva posebnu edukaciju.
Ako vas zanima više ili imate pitanja, pošaljite nam upit.