SHERLOCK
Baza indikatora i čimbenika rizika pranja novca i financiranja terorizma
Procjena rizika poslovnih odnosa i otkrivanje sumnjivih transakcija i aktivnosti te pravovremeno uočavanje rizičnih klijenata, temelji su usklađenosti sa zahtjevima sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma.
Brojne institucije suočavaju se s problemom kako to provesti u dnevnoj praksi kroz različite organizacijske jedinice i poslovne procese širom institucije. Neuspjehe usklađenosti na ovom području prate rigorozne kazne regulatora.
Sherlock – baza podataka indikatora sumnjivih aktivnosti – znakova upozorenja i čimbenika rizika predstavlja zaokruženo rješenje.
Što sadrži Sherlock baza podataka?
Sherlock sadrži poznate indikatore i tipologije pranja novca i financiranja terorizma te čimbenike rizika koje treba uzeti u obzir prilikom praćenja aktivnosti stranke te procjene rizika stranke, države i geografskog područja, proizvoda usluge i tranakcije te kanala dostave. Nudi analitički pristup njihovoj primjeni širom organizacije. Korisnicima omogućava da se za svaki indikator odnosno čimbenik rizika utvrdi:
- je li primjenjiv u konkretnim okolnostima institucije
- je li primijenjen
- u kojim organizacijskim jedinicama odnosno poslovnim procesima
- vrijeme i način njegovog otkrivanja
- tko je odgovoran za njegovo pravovremeno otkrivanje
- način obavještavanja unutar institucije
- nastavne aktivnosti i
- druge parametre pune usklađenosti s regulativnim zahtjevima.
Sherlock uključuje
Temeljni dio baze podataka sadrži
- više od 3.300 poznatih i priznatih indikatora – znakova upozorenja na sumnjive aktivnosti i transakcije, više od 80 tipologija
- sve čimbenike rizika utvrđene zajedničkim Smjernicama o čimbenicimna rizika EU.
Korisnički dio sadrži sve što je potrebno za upravljanje usklađenošću s regulativnim zahtjevima u pogledu indikatora i otkrivanja sumnjivih transakcija te čimbenika rizika i njihove primjene prilikom procjene rizika poslovnog odnosa i povremene transakcije.
Kako pomaže u sustavu sprječavanja pranja novca?
Baza i aplikacija Sherlock osmišljena je kao pomoć u
- monitoringu aktivnosti stranaka te upravljanju primjenom indikatora i otkrivanju sumnjivih transakcija
- primjeni čimbenika rizika u procjeni rizika poslovnih odnosa
- postizanju usklađenosti s regulativnim zahtjevima.
Česta pitanja?
Kome je namijenjen?
Kreditnim institucijama, društvima za osiguranje, svim financijskim institucijama ali i drugim obveznicima provođenja mjera sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma i obavještavanja Ureda za sprječavanje pranja novca.
Kome unutar organizacije treba?
Osobama ovlaštenim za sprječavanje pranja novca, njihovim zamjenicima i drugim pripadnicima jedinice zadužene za provođenje mjera sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma, funkciji usklađenosti i internoj reviziji.
Također, potreban je i zaposlenicima različitih organizacijskih jedinica i poslovnih procesa kako bi u svom području odgovornosti mogli u svakom trenutku utvrditi indikatore – znakove upozorenja za koje su odgovorni ali i potražiti srodne indikatore te pronaći usmjerenje za osnovne daljnje aktivnosti.
Potreban je organizacijskim jedinicama zaduženim za razvoj informatičkih rješenja i poslovnih procesa kako bi se zahtjevi usklađenosti u pogledu sprječavanja pranja novca sveobuhvatno i optimalno ugradili i primijenili u dnevnom poslovanju.
Koje su koristi?
Osmišljena da kao izvor saznanja o indikatorima, skraćuje vrijeme koje se gubi na pretraživanje i pronalaženje potencijalnih indikatora i njihovo međusobno povezivanje te nalaženje odgovora na što obratiti pažnju.
Analiza primjene indikatora i čimbenika rizika omogućava sistematski i planirani pristup usklađivanju i alokaciji odgovornosti, pomaže u reduciranju razine potrebnih ljudskih resursa za pojedine zadatke praćenja poslovnih odnosa i aktivnosti stranaka, pomaže otkrivanju potencijalnih slabosti u primjeni, te smanjuje pritisak na organizacijsku jedinicu zaduženu za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. Tako izravno pomaže u štednji operativnih troškova.
Ukupno, korištenje Sherlocka poboljšava efikasnost sustava sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma te ujedno smanjuje troškove i rizike usklađenosti.
Što Sherlock omogućava?
Korisnicima omogućava da se za svaki indikator odnosno čimbenik rizika utvrdi:
- je li primjenjiv u konkretnim okolnostima institucije
- je li primijenjen
- u kojim organizacijskim jedinicama odnosno poslovnim procesima
- vrijeme i način njegovog otkrivanja
- tko je odgovoran za njegovo pravovremeno otkrivanje
- način obavještavanja unutar institucije
- nastavne aktivnosti i
- druge parametre pune usklađenosti s regulativnim zahtjevima.
Koristite softver za monitoring i otkrivanje sumnjivih transakcija?
Sherlock svojim sadržajem pomaže da uključite dodatne indikatore od važnosti te ih međusobno povežete u cilju boljeg kalibriranja i dobivanja realnog broja upozorenja.
Ima li API za povezivanje s postojećim informacijskim sustavom?
Na raspolaganju je API koji omogućava povezivanje s postojećim informacijskim sustavima korisnika. Cilj je omogućiti korisnicima da njihovi zaposlenici prilikom redovnog rada u drugim aplikacijama u od srane korisnika unaprijed definiranim situacijama na monitoru dobiju upozorenje s indikatorom koji pripada definiranoj situaciji uz uputu za daljnji postupak. Time se smanjuje pritisak na zaposlene da pamte i sami uočavaju pojedine situacije koje zahtijevaju postupanje u slučaju rizika pranja novca i financiranja terorizma te potom propitkuju koji je daljnji postupak. API omogućava pretraživanje baze Sherlock te otvaranje zasebnog prozora s potrebnim informacijama i uputama.
Da li se Sherlock ažurira?
Redovno i prema potrebi, čime se korisniku omogućava pravovremeno upoznavanje s novim indikatorima i znakovima upozorenja te njihovo uključivanje u sustav monitoringa. Baza se redovno proširuje i obogaćuje sadržajima i saznanjima koja se odnose na tipologije pranja novca i financiranja terorizma.
Na kojim jezicima je dostupan?
Trenutno, Sherlock je dostupan na hrvatskom, srpskom, bosanskom i engleskom jeziku. U pripremi su verzije na drugim jezicima.
Neke od mogućnosti su...
Određivanje korisnika i korisničkih prava, pristup zaštićen lozinkom, različiti pregledi, izvještaji i liste. Korištenje na jednom računali ili na mreži, udaljeni pristup. Dnevnik pristupa, izmjena i brojne druge.
Demo verzija?
Sherlock nema demo verziju ali u slučaju vašeg interesa u svakom trenutku možemo dogovoriti online prezentaciju putem Zoom platforme. Pošaljite nam upit putem obrasca ili na mail sherlock@potecon.info.
Za detaljnije informacije preuzmite broušuru!
Ako vas zanima više ili imate pitanja, pošaljite nam upit.