Malo je zakonodavnih područja koja se razvijaju tako brzo kao europska regulativa sprječavanja pranja novca postajući sve složenija i detaljnija. Više godina očekivani novi okvir EU za sprječavanje pranja novca i financiranje terorizma stupio je na snagu 2024. donoseći značajne promjene postojećeg regulativnog okvira. Sastoji se od

• Uredba (EU) 2024/1624 o sprečavanju korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca ili financiranja terorizma (Uredba o sprečavanju pranja novca – AMLR)
• Direktiva (EU) 2024/1640 o mehanizmima koje države članice trebaju uspostaviti radi sprečavanja korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca ili financiranja terorizma (6. Direktiva o sprečavanju pranja novca -AML D6)
• Uredba (EU) 2024/1620 o osnivanju Tijela za sprečavanje pranja novca i borbu protiv financiranja terorizma (Uredba AMLAR)
• Uredba (EU) 2023/1113 o informacijama koje prate prijenose novčanih sredstava i određene kripto imovine (2. Uredba o prijenosu novčanih sredstava – FTR2)

Nove uredbe primjenjuju se izravno u svim državama članicama a direktiva se prenosi u nacionalno zakonodavstvo.

Ova regulativa s postepenom primjenom donosi značajne izmjene pravila a posebno Uredba o sprječavanju pranja novca koja značajno utječe na različite obveze. Proširenje kruga obveznika SPNFT, ciljane financijske sankcije, dubinska analiza stranaka, transparentnost stvarnog vlasništva, obavještavanje o sumnjivim transakcijama samo se nekqa od područja koja značajno utječu na obveznike. Izravno primjenjivim odredbama i pravilima koja donose, uredbom i osnivanjem novog regulatornog tijela te uvođenjem novih pravila nadzora, EU se kreće prema cilju veće usklađenosti SPNFT u cijeloj EU te pojačava primjenu regulative u dnevnoj praksi.

U vremenu koje dolazi bit će potrebno napraviti niz promjena u politikama, kontrolama i postupcima umanjivanja rizika SPNFT kako bi se osigurala usklađenost s regulativom. S namjerom da vas upoznamo s najznačajnijim izmjenama i novim zahtjevima, pripremili smo seminar koji daje prikaz sadržaja nove regulative te vremensku liniju do njene pune primjene. Također, imajući u vidu cjelokupne potrebe osposobljavanja, dio seminara posvećen je tipologijama pranja novca.

Seminar osigurava izvršavanje zakonske obveze osposobljavanja i izobrazbe iz područja sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma.

Ovaj video seminar namijenjen je svim pravnim i fizičkim osobama koje su obveznici provedbe mjera, radnji i postupaka propisanih zakonom te posebno osobama ovlaštenim za sprječavanje pranja novca, njihovim zamjenicima i drugim odgovornim osobama.

Prenosi se putem Interneta omogučavajući praćenje na daljinu. Umjesto da putujete na mjesto održavanja seminara, osposobljavanje možete provesti u vlastitom uredu ili kući, korištenjem vlastitog računala, tableta ili pametnog telefona u vrijeme kada vam to najviše odgovara (ili prekinuti i nastaviti kada vam to dopuste ostale poslovne obveze).

Svi polaznici seminara mogu, nakon što pogledaju video, u vezi teme postaviti pitanje elektroničkom porukom na seminari@potecon.info.

Osigurava izvršavanje zakonske obveze u pogledu osposobljavanja i izobrazbe.

1. NOVI OKVIR SPRJEČAVANJA PRANJA NOVCA I FINANCIRANJA TERORIZMA U EU
   1. Osnovni naglasci
   2. Uredba o sprečavanju pranja novca – AML R
   3. Direktiva o sprječavanju pranja novca – AML D6
   4. AMLA – novi europski regulator za sprječavanje pranja novca
   5. Zahtjevi za unutarnje politike, postupke i kontrole
2. TIPOLOGIJE
   1. Definicije
   2. Tipologije iz prakse Ureda